Pénzügyi termékértékesítő

„Középpontban az ügyfél”

 

-          Értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket

-          részt vesz a hiteldöntés előkészítésében, hitelmonitoringot végez

-          elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését

-          tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít

 

Sokrétű, érdekes tevékenységi kör, ahol az iratok sűrűjében a személyes kommunikáció is előtérbe kerül. Amennyiben pénzügyi vénával bírsz és egy kis kereskedő is lakik benned, ez a Te szakmád!

 

A banki termékértékesítő:

• elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására
• ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz
• az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását
• értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja
• részt vesz az ügyfelek pénzforgalmának lebonyolításában, mind számlapénz, mind készpénz esetében, fizetési számlához kapcsolódó termékeket és szolgáltatásokat értékesít és nyilvántart.
• pénztárat és helyi értéktárat kezel, helyi ATM-et üzemeltet
• közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban
• lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket értékesít, és részt vesz a hiteldöntés előkészítésében
• hiteladminisztrációs feladatokat lát el és hitelmonitoringot végez

 

A befektetési termékértékesítő:

• a befektetési szolgáltató hálózati egységeiben és központi adminisztratív területeken lát el feladatokat
• ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz
• az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is)
• elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését 
• alkalmassági és megfelelőségi tesztet készít 
• értékesíti a befektetési szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja
• szabványosított és nem szabványosított tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít
• értékpapírszámlát nyit és kezel 
• figyelemmel kíséri a tőkepiaci folyamatokat és termék-innovációkat 
• részt vesz az ügyfélszámla pénzforgalmának lebonyolításában
• pénztárat és helyi értéktárat kezel. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban

 

A független biztosításközvetítő:

• alkalmas a lakosság, a vállalkozási szektor és az intézmények kockázatkezelési igényeinek a lebonyolítására a biztosítók felé, a kockázat transzfer keretein belül
• önállóan végzi a biztosítások megkötése előtt a megfelelő igény felmérést, összehasonlítást a piacon fellelhető termékek között, ha ez nem elégíti ki ügyfele biztosítási igényeit, akkor egyedi megoldásokat dolgoz ki 
• a biztosítás feltételeit ismerteti és a megfelelő tarifa alapján díjat képez, és a biztosítási ajánlatot a biztosítóba juttatja 
• ügyfeleivel rendszeres kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási ügyek rendezésében

A függő biztosításközvetítő:

• alkalmas egy biztosító vagy egy mással nem versengő biztosítási termékek közvetítésére. Önállóan végzi az ügyfelei biztosítási igényeinek a felmérését, a biztosítási termékek ismertetését a biztosítás megkötését és az ajánlat és a díj biztosítóhoz történő eljuttatását
• bizonyos esetekben külön megfelelés esetén kötvényesít is.