Pénzügyi termékértékesítő (bank,befektetés,biztosítás) + Szakképesített bankreferens

Ha mindig is érdekelt a matematika, jól kommunikálsz és erősséged a pontosság, akkor ez a szakma csak rád vár, ugyanis itt ezekre a képességekre lesz szükséged.

Ha szeretnéd a bank működését átlátni, a pénzügyi termékeket jobban megismerni, ezáltal a banki ügyfeleket magas szakmai színvonalon kiszolgálni, itt a helyed, hogy mindezt elsajátítsd!

Ajánljuk mindazoknak, akik bankban vagy pénzügyi területen dolgoznak, vagy a jövőben ott szeretnének elhelyezkedni, karrierjükben előrelépni.

A szakképesített bankreferens az egyes banki termékekről tájékoztat szakszerűen és közérthetően. Összehasonlítva azokat, javaslatot ad az ügyfél részére a pénzügyi, jövedelmi vagyoni és egyéb tényezők figyelembe vételével. Feladata a banki ügyfélkapcsolatok megfelelő szakmai színvonalú kezelése, az ügyfélmegbízások érdemi teljesítése.

A szakképesítés-ráépüléssel rendelkező képes:

•  értékelni a gazdasági környezet alakulását, valamint annak banki ügyletekre gyakorolt hatását,
• bemutatni a pénzügyi piacok és az intézmények működését
• a meghatározó pénzügyi szolgáltatásokat és termékeket elemezni
• szakmai iránymutatást adni az ügyfelek részére az egyes szolgáltatások, termékek értékelésével, összehasonlításával
• a banküzem főbb összefüggéseit átlátni és értékelni
• különféle bankügyleteket végrehajtani
• a hitelügyleteket kezelni
• a főbb kockázatmérési és kockázatkezelési technikákat alkalmazni

Betölthető munkakörök:

Áruhitel ügyintéző, Átutalási ügyintéző, Banki és pénzforgalmi ügyintéző, Banki hitelezőasszisztens, Banki hitelügyintéző, Banki lízing ügyintéző, Banki szakügyintéző, Banki ügyintéző, Banki-, befektetési termékértékesítő, Bankkártya referens, Bankreferens, Bankszámla-ügyintéző, Befektetéskezelési referens, Betét ki- és befizetési forgalmat lebonyolító ügyintéző, Építési hitel ügyintéző, Értékpapír kezelő ügyintéző, Folyószámla ügyintéző, Hitelértékesítő, Hitelezési előadó, Hitelezési ügyintéző, Hitelreferens, Hitelügyintéző, Kifizetési és betétforgalmat lebonyolító ügyintéző, Kisvállalkozói hitelügyintéző, Lakáshitel ügyintéző, Lakossági folyószámla ügyintéző, Lakossági hitelkockázatkezelő, Lakossági kapcsolattartó (pénzintézeti), Letéti-számla ügyintéző, Letétkezelő (banki), Lízing asszisztens, Lízing referens (banki), Nemzetközi pénzügyi ügyintéző.

„Középpontban az ügyfél”

-          Értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket

-          részt vesz a hiteldöntés előkészítésében, hitelmonitoringot végez

-          elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését

-          tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít

Sokrétű, érdekes tevékenységi kör, ahol az iratok sűrűjében a személyes kommunikáció is előtérbe kerül. Amennyiben pénzügyi vénával bírsz és egy kis kereskedő is lakik benned, ez a Te szakmád!

A banki termékértékesítő:

• elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására
• ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz
• az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását
• értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja
• részt vesz az ügyfelek pénzforgalmának lebonyolításában, mind számlapénz, mind készpénz esetében, fizetési számlához kapcsolódó termékeket és szolgáltatásokat értékesít és nyilvántart.
• pénztárat és helyi értéktárat kezel, helyi ATM-et üzemeltet
• közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban
• lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket értékesít, és részt vesz a hiteldöntés előkészítésében
• hiteladminisztrációs feladatokat lát el és hitelmonitoringot végez

A befektetési termékértékesítő:

• a befektetési szolgáltató hálózati egységeiben és központi adminisztratív területeken lát el feladatokat
• ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz
• az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is)
• elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését 
• alkalmassági és megfelelőségi tesztet készít 
• értékesíti a befektetési szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja
• szabványosított és nem szabványosított tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít
• értékpapírszámlát nyit és kezel 
• figyelemmel kíséri a tőkepiaci folyamatokat és termék-innovációkat 
• részt vesz az ügyfélszámla pénzforgalmának lebonyolításában
• pénztárat és helyi értéktárat kezel. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban

A független biztosításközvetítő:

• alkalmas a lakosság, a vállalkozási szektor és az intézmények kockázatkezelési igényeinek a lebonyolítására a biztosítók felé, a kockázat transzfer keretein belül
• önállóan végzi a biztosítások megkötése előtt a megfelelő igény felmérést, összehasonlítást a piacon fellelhető termékek között, ha ez nem elégíti ki ügyfele biztosítási igényeit, akkor egyedi megoldásokat dolgoz ki 
• a biztosítás feltételeit ismerteti és a megfelelő tarifa alapján díjat képez, és a biztosítási ajánlatot a biztosítóba juttatja 
• ügyfeleivel rendszeres kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási ügyek rendezésében

A függő biztosításközvetítő:

• alkalmas egy biztosító vagy egy mással nem versengő biztosítási termékek közvetítésére. Önállóan végzi az ügyfelei biztosítási igényeinek a felmérését, a biztosítási termékek ismertetését a biztosítás megkötését és az ajánlat és a díj biztosítóhoz történő eljuttatását
• bizonyos esetekben külön megfelelés esetén kötvényesít is.