Pénzügyi termékértékesítő (bank,befektetés,biztosítás) + Biztosítási tanácsadó

Napjainkban mindenre lehet és sok mindenre érdemes is biztosítást kötni, így például autóra, lakásra, utazásra, értéktárgyakra… A biztosítási tanácsadó ügyfélorientált tájékoztatást ad a különböző biztosításokról, a kockázatkezelésről és a pénzügyi szolgáltatásokról. Ezekhez különböző koncepciót, elemzést, megoldási javaslatot, kockázatfinanszírozási és pénzügyi tervet készít.

Amennyiben szeretsz szervezni és jól kommunikálsz, szívesen beszélgetsz emberekkel, akkor ebben a szakmában biztosíthatod a jövőd!

Biztosítóknál, gazdálkodó szervezeteknél, brókercégeknél, illetve önálló tanácsadóként személyre szóló szolgáltatás keretében biztosítási, kockázatkezelési és pénzügyi tanácsot adhatsz az ügyfeleknek, tájékoztathatod őket a biztosításról, a kockázatkezelésről, valamint a pénzügyi szolgáltatásokról.

• Biztosítási, kockázatkezelési és pénzügyi tanácsot ad
• Tájékoztat a biztosításról, a kockázatkezelésről és a pénzügyi szolgáltatásokról
• Kockázatkezelési, biztosítási koncepciót, elemzést, megoldási javaslatot, kockázatfinanszírozási és pénzügyi tervet készít
• Szakszerű és ügyfélorientált tanácsadói szolgáltatást nyújt
• Biztosító, biztosításközvetítő részegységét vagy gazdálkodó szervezetbiztosítási, kockázatkezelési részegységét vezeti
• Biztosítási ügyviteli, portfoliókezelő, ügyfélkapcsolati rendszert kezel.

A pénzügyi termékértékesítő + Biztosítási tanácsadó szakmakombinációval betölthető munkakörök:

Banki és pénzforgalmi ügyintéző, Áruhitel ügyintéző, Valutapénztáros, Pénzfeldolgozó, Átutalási ügyintéző, Banki hitelezőasszisztens, Banki hitelügyintéző, Banki lízing ügyintéző, Banki szakügyintéző, Banki ügyintéző, Banki-, befektetési termékértékesítő, Bankkártya referens, Bankreferens, Bankszámla-ügyintéző, Befektetéskezelési referens, Betét ki- és befizetési forgalmat lebonyolító ügyintéző, Építési hitel ügyintéző, Értékpapír kezelő ügyintéző, Folyószámla ügyintéző, Hitelértékesítő, Hitelezési előadó, Hitelezési ügyintéző, Hitelreferens, Hitelügyintéző, Kifizetési és betétforgalmat lebonyolító ügyintéző, Kisvállalkozói hitelügyintéző, Lakáshitel ügyintéző, Lakossági folyószámla ügyintéző, Lakossági hitelkockázat-kezelő, Letéti-számla ügyintéző, Letétkezelő (banki), Pénzforgalmi ügyintéző (banki), Pénzintézeti értékesítési asszisztens, Pénzintézeti értékesítési ügyintéző, Pénzintézeti értéktáros, Pénzintézeti lakossági üzletkötő, Pénzintézeti panaszkezelő, Pénzintézeti pénz- és értékjegy-értékesítő ügyintéző, Pénzintézeti pénz- és értékkezelő, Pénzintézeti ügyfélforgalmi előadó, Pénzintézeti ügyfélkapcsolati előadó, Pénzintézeti ügyfélreferens, Számlavezető ügyintéző, Takarékforgalmi ügyintéző, Vállalkozói ügyfélreferens, Tőzsde- és pénzügyi ügynök, bróker, Független biztosításközvetítő, Függő biztosításközvetítő, Banki pénztáros, Főpénztáros (banki), Valutapénztáros, Valutaváltó, Zálogházi ügyintéző és pénzkölcsönző, Irodai adminisztrátor, Bankpénztáros, Pénzügyi nyilvántartó, Számlázási ügyintéző, Számviteli adminisztrátor, Iratkezelő…

„Középpontban az ügyfél”

-          Értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket

-          részt vesz a hiteldöntés előkészítésében, hitelmonitoringot végez

-          elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését

-          tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít

Sokrétű, érdekes tevékenységi kör, ahol az iratok sűrűjében a személyes kommunikáció is előtérbe kerül. Amennyiben pénzügyi vénával bírsz és egy kis kereskedő is lakik benned, ez a Te szakmád!

A banki termékértékesítő:

• elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken bizonyos feladatok ellátására
• ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz
• az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is), elősegíti az értékesítési és kockázati besorolását
• értékesíti a pénzügyi szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja
• részt vesz az ügyfelek pénzforgalmának lebonyolításában, mind számlapénz, mind készpénz esetében, fizetési számlához kapcsolódó termékeket és szolgáltatásokat értékesít és nyilvántart.
• pénztárat és helyi értéktárat kezel, helyi ATM-et üzemeltet
• közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban
• lakossági, mikro, kis és középvállalati hiteleket értékesít, és részt vesz a hiteldöntés előkészítésében
• hiteladminisztrációs feladatokat lát el és hitelmonitoringot végez

A befektetési termékértékesítő:

• a befektetési szolgáltató hálózati egységeiben és központi adminisztratív területeken lát el feladatokat
• ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz
• az ügyfelek részére szakszerű tájékoztatást nyújt a termékekről (akár összehasonlító szemléletben is)
• elősegíti az ügyfelek értékesítési és kockázati besorolásának elvégzését 
• alkalmassági és megfelelőségi tesztet készít 
• értékesíti a befektetési szolgáltatási termékeket, az ezzel kapcsolatos teljekörű dokumentációs feladatkört ellátja
• szabványosított és nem szabványosított tőkepiaci megbízásokat fogad és bonyolít
• értékpapírszámlát nyit és kezel 
• figyelemmel kíséri a tőkepiaci folyamatokat és termék-innovációkat 
• részt vesz az ügyfélszámla pénzforgalmának lebonyolításában
• pénztárat és helyi értéktárat kezel. Közreműködik a hálózati egységek nyitásában, zárásában, részfeladatokat lát el a készpénzellátásban

A független biztosításközvetítő:

• alkalmas a lakosság, a vállalkozási szektor és az intézmények kockázatkezelési igényeinek a lebonyolítására a biztosítók felé, a kockázat transzfer keretein belül
• önállóan végzi a biztosítások megkötése előtt a megfelelő igény felmérést, összehasonlítást a piacon fellelhető termékek között, ha ez nem elégíti ki ügyfele biztosítási igényeit, akkor egyedi megoldásokat dolgoz ki 
• a biztosítás feltételeit ismerteti és a megfelelő tarifa alapján díjat képez, és a biztosítási ajánlatot a biztosítóba juttatja 
• ügyfeleivel rendszeres kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási ügyek rendezésében

A függő biztosításközvetítő:

• alkalmas egy biztosító vagy egy mással nem versengő biztosítási termékek közvetítésére. Önállóan végzi az ügyfelei biztosítási igényeinek a felmérését, a biztosítási termékek ismertetését a biztosítás megkötését és az ajánlat és a díj biztosítóhoz történő eljuttatását
• bizonyos esetekben külön megfelelés esetén kötvényesít is.